Las empresas del mundo financiero tradicional, como bancos, corredoras
de bolsa y administradoras generales de fondos, pasan por este proceso de
certificación obligatoriamente. En el caso de Buda.com, es una decisión
voluntaria, siendo una señal de responsabilidad como actores de la industria,
que les permite seguir mejorando sus sistemas internos de Compliance.
El tema de la prevención de delitos siempre ha sido fundamental a la
hora de potenciar la confianza de los usuarios y clientes de distintas
entidades del mundo económico.
Desde esa perspectiva, Buda.com se transformó en el primer exchange de
criptomonedas chileno en obtener la Certificación
de su Modelo de Prevención de Delitos, por un plazo de 2 años. Esta
certificación, constituye una opinión competente e independiente emitida por
una empresa especialista en cuanto a que Buda.com cuenta con un modelo de
prevención de delitos definido e implementado y que este modelo contempla todos
los requisitos establecidos en la Ley N° 20.393.
“Esto constituye una muestra más de nuestro compromiso permanente con el
crecimiento saludable de la industria de las criptomonedas en Latinoamérica”,
explica Samuel Cañas, Gerente Legal de Buda.com.
¿Quién otorga la certificación?
Esta Certificación de Modelo de Prevención de Delitos sólo la pueden
otorgar empresas certificadoras especialistas, debidamente inscritas y
autorizadas por la Comisión de Mercado Financiero para este rol. Se entrega
luego de realizar una auditoría exhaustiva de políticas y procedimientos
internos para la prevención de los delitos de lavado de activos, financiamiento
del terrorismo, cohecho y receptación, implementadas por las empresas
auditadas.
En cuanto a las opiniones que sostienen que las criptomonedas son
instrumentos ideales para la realización de estos delitos, Cañas sostiene que
“si bien el sistema financiero tradicional es actualmente la vía predilecta de
los lavadores de dinero para el blanqueo de capitales a nivel mundial, eso no
significa que el sistema financiero sea “ideal” para lavar dinero o financiar
el terrorismo. Lo mismo aplica para las criptomonedas, que como cualquier otro
método de transferir valor, son neutrales al uso que la gente pueda darles. Sin
perjuicio de lo anterior, la prevención de estos delitos es un objetivo
importante, al cual todos los incumbentes debemos abocarnos. Esta certificación
es una muestra más de nuestro compromiso con este objetivo y de que existen
formas de abordar este desafío”.
Y agrega que “esta certificación fue un objetivo que nos autoimpusimos
como empresa para poner a prueba las políticas y procedimientos internos en
materia de Compliance, y encontrar oportunidades de mejora. Creemos que la
certificación aporta en la consolidación del activo más importante de Buda.com:
la confianza de nuestros usuarios”.
Aspectos Legales
La certificación del modelo de prevención de delitos está contemplada en
la Ley 20.393, sobre responsabilidad penal de las personas jurídicas. Dicha Ley
determina el alcance del proceso y quiénes podrán actuar como certificadores.
“El certificarse constituye una presunción en cuanto al cumplimiento de los
deberes de dirección y supervisión de la empresa en materia de prevención de
los delitos objeto de la misma Ley”, explica Cañas.
“La industria de las criptomonedas está aún en un estado muy incipiente
de su desarrollo, pero ya existe un importante consenso en cuanto a los
múltiples beneficios que -como país- esta tecnología puede significar. Toda
revolución tecnológica viene con desafíos, y lo importante es que todos los
actores, tanto públicos como privados, seamos capaces de trabajar juntos para
fomentar el desarrollo de la misma, y no ver como se nos pasa el tren”,
finaliza el Gerente Legal de Buda.com.
